معرفی کامل کارگزاری مفید + طرح ها به همراه مزایا و معایب
9دقیقه
آنچه در این مقاله میخوانید [پنهانسازی]
بازار سرمایه ایران در سالهای اخیر، شاهد تحولات شگرفی بوده است. از ورود میلیونی سرمایهگذاران حقیقی گرفته تا راهاندازی ابزارهای مالی نوین، همه و همه نیازمند کارگزاریهایی است که بتوانند همگام با این رشد، خدمات سریع، شفاف و قابل اعتمادی ارائه دهند. در این میان، کارگزاری مفید به عنوان یکی از قدیمیترین، بزرگترین و تأثیرگذارترین بازیگران این عرصه، توانسته است با تکیه بر سابقه درخشان، مجوزهای رسمی گسترده و نوآوریهای متعدد، جایگاهی بینظیر در میان فعالان بورس ایران به دست آورد.
یکی از مهمترین نوآوریهای این کارگزاری، طرح حامی است که برای اولین بار در کشور، امکان دریافت سود روزشمار به مانده حساب بلااستفاده در کارگزاری را فراهم کرده است. در این مقاله، به بررسی جامع کارگزاری مفید و طرح حامی از جنبههای گوناگون میپردازیم با استاد پلاس همراه باشید.
معرفی کامل کارگزاری مفید + طرح ها به همراه مزایا و معایب
تاریخچه و سابقه فعالیت کارگزاری مفید
کارگزاری مفید با سابقهای بیش از دو دهه، یکی از قدیمیترین و معتبرترین کارگزاریهای بازار سرمایه ایران محسوب میشود. این کارگزاری در سال ۱۳۷۳ فعالیت خود را آغاز کرده و در طول سالها، به یکی از پیشگامان توسعه خدمات پیشرفته در صنعت کارگزاری تبدیل شده است. تیم مدیریت کارگزاری مفید شامل افرادی است که از پیشگامان توسعه خدمات پیشرفته صنعت کارگزاری و بازار سرمایه به شمار میروند و همواره به دنبال دستیابی به راههایی برای پیشرفت، توسعه و تعالی در بازار سرمایه بودهاند.
این کارگزاری با بیش از ۱۱ میلیون کاربر ثبتنامشده، بزرگترین کارگزاری ایران از نظر تعداد مشتریان محسوب میشود و همچنین دارای رتبه اول از نظر بیشترین ارزش معاملات در کشور است . کارگزاری مفید همچنین موفق به کسب رتبه الف از سوی کانون کارگزاران شده است که نشاندهنده بالاترین سطح کیفی و اعتباری در میان کارگزاریهای کشور است .
مجوزها و استانداردهای رسمی کارگزاری مفید
اعتبار هر کارگزاری تا حد زیادی به مجوزهای رسمی آن وابسته است. کارگزاری مفید دارای مجوزهای متعددی از سازمان بورس و اوراق بهادار است که آن را به یکی از کاملترین کارگزاریهای کشور از نظر پوشش خدمات تبدیل کرده است.
این مجوزها عبارتند از:
- مجوز معاملات انواع اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران
- مجوز معاملات انواع اوراق بهادار در فرابورس ایران
- مجوز معاملات انواع محصولات در بورس کالای ایران
- مجوز معاملات قراردادهای آتی در بورس کالای ایران
این مجوزهای گسترده نشان میدهد که کارگزاری مفید توانایی ارائه خدمات در تمامی بازارهای سرمایه شامل بورس، فرابورس، کالا و انرژی را دارد و سرمایهگذاران میتوانند با خیالی آسوده، تمام نیازهای معاملاتی خود را از طریق این کارگزاری انجام دهند.
معرفی طرح حامی در کارگزاری مفید
شاید مهمترین و جذابترین خدمت کارگزاری مفید، طرح حامی باشد که برای اولین بار در کشور توسط این کارگزاری اجرا شده است. طرح حامی به زبان ساده، به این معناست که هر مبلغی که در حساب معاملاتی شما نزد کارگزاری باقی میماند و از آن برای خرید استفاده نمیکنید، به طور خودکار در یک صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود و به آن سود روزشمار تعلق میگیرد .
سازوکار طرح حامی چگونه است؟
طرح حامی به عنوان یک برنامه حمایتی ویژه برای مشتریان کارگزاری مفید طراحی شده است که مانده حساب شما نزد کارگزاری (همان قدرت خرید) را در صندوق با درآمد ثابت حامی سرمایهگذاری کرده و به آن مبلغ، سود روزشمار اختصاص میدهد. به این ترتیب، حامی اجازه نمیدهد هیچ مقداری از پول شما نزد کارگزاری راکد بماند و سرمایهتان همیشه در حال رشد باشد .
نحوه تعلق سود: سود سرمایهگذاری در صندوق حامی به صورت روزشمار به سرمایهگذاران تعلق میگیرد. این سود در انتهای هر ماه محاسبه شده و در اولین روز کاری ماه بعد به قدرت خرید شما در سامانه معاملاتی اضافه میشود. شما میتوانید با مراجعه به قسمت گردش حساب آنلاین خود از میزان این سود مطلع شوید.
نکته بسیار جالب توجه، تعلق سود مرکب است؛ یعنی اگر سودی که هر ماه به قدرت خرید شما اضافه میشود را برداشت نکنید، این مبلغ به سرمایه اولیه شما افزوده شده و مجدداً در طرح حامی قرار میگیرد و به آن نیز سود تعلق میگیرد. این ویژگی باعث میشود سرمایهگذاری شما با سرعت بیشتری رشد کند .
بازدهی طرح حامی
بر اساس آخرین گزارشها، صندوق حامی از ابتدای تأسیس در شهریور ۱۳۹۳ تا خرداد ۱۴۰۵، بازدهی تجمعی بیش از ۱۲۲۰ درصدی را ثبت کرده است. بازدهی یکساله این صندوق نیز حدود ۳۴.۳۹ درصد بوده است. در بازه یکماهه، بازدهی حدود ۲.۵ درصد و در بازه سهماهه حدود ۷.۷ درصد بوده است. این ارقام نشان میدهد که سود حامی به مراتب بیشتر از سود سپردههای بانکی معمولی است و میتواند گزینهای عالی برای حفظ ارزش پول در برابر تورم باشد .
امنیت سرمایهگذاری در طرح حامی
طرح حامی در واقع یک صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت است که عمده دارایی آن شامل اوراق با درآمد ثابت، اوراق مشارکت و سپردههای بانکی میباشد. این صندوق در شهریور ماه سال ۱۳۹۳ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرده و از آن سال تاکنون با نظارت سازمان بورس به فعالیت خود ادامه میدهد. همچنین داراییهای صندوق سرمایهگذاری حامی مانند سایر صندوقهای دارای مجوز سرمایهگذاری در بورس، به صورت ماهیانه در سایت کدال منتشر میشود که نشاندهنده شفافیت کامل این صندوق است .
آیا طرح حامی در معاملات اختلال ایجاد میکند؟
خوب است بدانید که فعال بودن حامی هیچ مداخلهای در فعالیت معاملاتی شما ایجاد نمیکند. در صورت عضویت در این صندوق، بدون هیچ دغدغهای میتوانید اقدام به خرید و فروش سهام مورد نظر خود کنید. همچنین این طرح هیچ وقفه و اختلالی در جریان خرید و فروش شما ایجاد نمیکند. حتی فرآیندهای ورود و خروج وجه نیز به صورت شفاف و روان انجام میشود. اگر سهامی را بفروشید، با توجه به مدت زمان تسویه معاملات سهام که دو روز کاری است، مبلغ حاصل از آن در روز کاری دوم در صندوق حامی محاسبه خواهد شد و همچنان به آن سود تعلق میگیرد .
پلتفرمها و ابزارهای معاملاتی کارگزاری مفید
یکی از نقاط قوت اصلی کارگزاری مفید، تنوع پلتفرمهای معاملاتی آن است. این تنوع به کاربران اجازه میدهد متناسب با سطح دانش و نیاز خود، سامانه مناسب را انتخاب کنند.
ایزیتریدر: این سامانه با بیشترین تعداد کاربر، محیطی ساده اما حرفهای را برای معاملات فراهم میکند و یکی از محبوبترین پلتفرمهای معاملاتی در ایران است .
مفید آنلاین: پلتفرمی برای معاملات ساده و سریع که کاربران میتوانند بدون نیاز به نصب نرمافزار، از طریق مرورگر به آن دسترسی داشته باشند.
مفید تریدر / بورس ویو: این پلتفرم برای کاربران حرفهایتر طراحی شده و ابزارهای تحلیلی پیشرفتهای را در اختیار آنها قرار میدهد.
اپلیکیشن موبایل: کارگزاری مفید با ارائه اپلیکیشن اختصاصی، امکان معاملهگری از طریق تلفن همراه را نیز برای کاربران خود فراهم کرده است .
صندوقهای سرمایهگذاری تحت مدیریت مفید
کارگزاری مفید با مدیریت ۱۷ صندوق سرمایهگذاری متنوع، توانسته است نیاز سرمایهگذاران با سطوح ریسک مختلف را پوشش دهد. از جمله این صندوقها میتوان به صندوقهای سهامی، درآمد ثابت، اهرمی و بخشی اشاره کرد که هر کدام بازدهی متناسبی را برای سرمایهگذاران به ارمغان آوردهاند . صندوق حامی که در بخش قبل به طور مفصل به آن پرداخته شد، یکی از موفقترین صندوقهای درآمد ثابت بازار محسوب میشود.
خدمات آموزشی و باشگاه مشتریان مفید
کارگزاری مفید با راهاندازی آکادمی مفید، گامی مؤثر در جهت افزایش سواد مالی سرمایهگذاران برداشته است. این پلتفرم آموزشی، دورههای رایگانی را در زمینه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، آشنایی با صندوقهای سرمایهگذاری و روانشناسی معاملهگری ارائه میدهد. کاربران با شرکت در این دورهها، میتوانند دانش خود را افزایش داده و تصمیمات هوشمندانهتری در بازار سرمایه اتخاذ کنند .
باشگاه مشتریان پلکان نیز یکی دیگر از خدمات ارزشمند کارگزاری مفید است. در این باشگاه، کاربران بر اساس گردش پرتفوی و امتیازهای کسبشده، به سطوح مختلفی دسترسی پیدا میکنند و از مزایایی مانند تخفیف کارمزد معاملات و اعتبار بدون بهره بهرهمند میشوند .
فرآیند ثبتنام و افتتاح حساب در کارگزاری مفید
فرآیند ثبتنام در کارگزاری مفید به صورت کاملاً آنلاین و غیرحضوری انجام میشود. برای ثبتنام، داشتن کد بورسی و احراز هویت در سامانه سجام پیشنیاز است. مراحل به این صورت است که کاربر وارد وبسایت کارگزاری مفید شده، اطلاعات خواستهشده را وارد میکند و پس از تأیید اطلاعات از سوی سجام، قرارداد کارگزاری را به صورت الکترونیکی امضا میکند.
پس از این مراحل، دسترسی به سامانه معاملاتی طی چند ساعت تا حداکثر ۲۴ ساعت فعال میشود. یکی از مزایای قابل توجه مفید، امکان فعالسازی طرح حامی در همان مرحله ثبتنام است و کاربران میتوانند از همان ابتدا از سود روزشمار بهرهمند شوند .
نقاط قوت و ضعف کارگزاری مفید
گردآوری نظرات کاربران نشان میدهد که کارگزاری مفید مانند هر مجموعه بزرگی، دارای نقاط قوت و ضعف متعددی است.
نقاط قوت:
۱. اعتبار و رتبه بالا: کارگزاری مفید یکی از معتبرترین کارگزاریهای کشور با رتبه الف از کانون کارگزاران و سابقه بیش از دو دهه فعالیت است .
۲. بزرگترین کارگزاری از نظر تعداد کاربر: با بیش از ۱۱ میلیون کاربر، مفید بزرگترین کارگزاری ایران محسوب میشود .
۳. طرح حامی: نوآوری بینظیر تعلق سود روزشمار به مانده حساب بلااستفاده، برای اولین بار در کشور توسط مفید اجرا شده است .
۴. تنوع پلتفرمهای معاملاتی: ارائه پلتفرمهای متنوع برای کاربران با سطح دانش فنی مختلف .
۵. خدمات آموزشی و باشگاه مشتریان: آکادمی مفید و باشگاه پلکان، ارزش افزوده بالایی برای کاربران ایجاد کردهاند .
۶. مفید کارت: امکان برداشت آنی و ۲۴ ساعته مانده قابل برداشت حساب کارگزاری، دسترسی سریع به وجوه را فراهم میکند .
نقاط ضعف:
۱. کندی و اختلال در ساعات شلوغی بازار: بزرگترین و پرتکرارترین شکایت کاربران، کندی شدید و قطع شدن سامانههای معاملاتی بهویژه در روزهای شلوغ بازار است. این امر باعث میشود کاربران نتوانند به موقع سفارش ثبت یا حذف کنند و متحمل ضرر شوند. به عنوان مثال، در عرضههای اولیه پرتقاضا، برخی کاربران موفق به خرید نشدهاند .
۲. پشتیبانی ضعیف در لحظات حساس: در زمان مشکلات فنی، کاربران از عدم پاسخگویی سریع و ضعف پشتیبانی تلفنی و آنلاین شکایت دارند .
۳. مشکل در عرضه اولیه خودکار: در مواردی، مشتریان با وجود فعال بودن توافقنامه، نتوانستهاند به صورت خودکار در عرضههای اولیه شرکت کنند .
کارگزاری مفید برای چه کسانی مناسب است؟
کارگزاری مفید به دلیل تنوع خدمات و پوشش گسترده، برای طیف وسیعی از سرمایهگذاران مناسب است. اگر به دنبال یک کارگزاری معتبر، با سابقه طولانی و خدمات متنوع هستید، مفید انتخاب مناسبی است. همچنین اگر میخواهید از طرح حامی بهرهمند شوید و پول بلااستفاده شما نیز سودده باشد، این کارگزاری گزینهای عالی محسوب میشود. با این حال، اگر معاملهگر لحظهای با حجم تراکنش بالا هستید و به سرعت و پایداری بالا در ساعات شلوغی بازار نیاز دارید، بهتر است پیش از افتتاح حساب، سامانههای معاملاتی مفید را در ساعات اوج بازار شخصاً آزمایش کنید .
جمعبندی:
در مجموع، کارگزاری مفید با سابقه بیش از دو دهه، رتبه الف کانون کارگزاران، بیش از ۱۱ میلیون کاربر، تنوع بالای پلتفرمهای معاملاتی و مدیریت ۱۷ صندوق سرمایهگذاری، یکی از بزرگترین و مطمئنترین گزینههای سرمایهگذاری در ایران است. طرح حامی به عنوان یکی از مهمترین نوآوریهای این کارگزاری، امکان دریافت سود روزشمار به مانده حساب بلااستفاده را فراهم کرده است که در نوع خود بینظیر است.
نقاط ضعف موجود عمدتاً به ترافیک بالای سامانه در شرایط پرمعامله بازار بازمیگردد که بسیاری از کارگزاریهای بزرگ نیز با آن دست و پنجه نرم میکنند. با این حال، با توجه به حجم بالای کاربران و اهمیت پایداری سامانه، انتظار میرود کارگزاری مفید با سرمایهگذاری بیشتر در زیرساختهای فنی، این مشکلات را در آینده برطرف کند.
اگر به دنبال کارگزاری با خدمات جامع، پشتیبانی گسترده، صندوقهای متنوع و نوآوریهایی مانند طرح حامی هستید، کارگزاری مفید انتخاب شایستهای است. با این حال، اگر معاملات لحظهای و پُرتعداد انجام میدهید، بهتر است پیش از افتتاح حساب، سامانههای معاملاتی مفید را در ساعات اوج بازار شخصاً آزمایش کنید و سپس تصمیم نهایی را بگیرید.
